Abogado de accidentes de camiones en Rhode Island

Este buscador identifica pólizas de seguro y registros por los que conviene preguntar después de un incidente en Rhode Island, Massachusetts o Connecticut. Se basa en las leyes de seguro de vehículos motorizados de cada estado, incluidas la sección 27-7-2.1 de Rhode Island y la sección 38a-336 de Connecticut. El lugar por sí solo no determina la cobertura: la redacción de la póliza, la condición de asegurado, las opciones elegidas y las circunstancias aún deben revisarse.

• La póliza de responsabilidad civil del conductor responsable: Pregunte por la cobertura de responsabilidad civil del conductor culpable. Esta sección define las pólizas de responsabilidad civil de vehículos motorizados de Rhode Island y sus requisitos legales de cobertura mínima. R.I. Gen. Laws § 31-47-2
• Cobertura por conductores sin seguro o con seguro insuficiente: Pregunte por la cobertura aplicable por conductores sin seguro o con seguro insuficiente en caso de un conductor sin seguro, un conductor que huyó o un seguro de responsabilidad civil insuficiente. Las opciones de cobertura, la condición de asegurado y los términos de la póliza requieren revisión. R.I. Gen. Laws § 27-7-2.1
• Seguro de transporte por aplicación y estado de la aplicación: Pida las pólizas del conductor y de la empresa y los registros del estado de la aplicación. Rhode Island exige una cobertura primaria distinta mientras el conductor está conectado y esperando y mientras presta un viaje previamente acordado; la ley también trata la cobertura por conductores sin seguro o con seguro insuficiente. R.I. Gen. Laws § 39-14.2-14
• La póliza de responsabilidad civil del conductor responsable: Pregunte por la póliza de responsabilidad civil del conductor responsable y por las coberturas obligatorias y opcionales pertinentes. La ley define la póliza; la condición de asegurado y las exclusiones requieren revisión. Mass. Gen. Laws c. 90, § 34A
• Cobertura por conductores sin seguro o con seguro insuficiente: Pregunte por la cobertura aplicable por conductores sin seguro en caso de un conductor sin seguro o que huyó, y por cualquier cobertura por seguro insuficiente que se haya elegido. La ley tiene limitaciones de selección de póliza y de cobertura que difieren de las de Rhode Island. Mass. Gen. Laws c. 175, § 113L
• Seguro de transporte por aplicación y estado de la aplicación: Pida las pólizas del conductor y de la empresa y los registros del estado de la aplicación. Massachusetts distingue la espera de una solicitud de un viaje previamente acordado, trata la cobertura PIP y la cobertura por conductores sin seguro, y permite determinadas exclusiones en las pólizas personales. Mass. Gen. Laws c. 175, § 228
• Cobertura de pagos médicos: Pregunte por la cobertura de pagos médicos para las personas lesionadas, sin importar la culpa. El asegurado nombrado puede rechazarla por escrito, y la ley trata el efecto de un rechazo anterior en pólizas posteriores. R.I. Gen. Laws § 27-7-2.5
• PIP de Massachusetts: Pregunte si la protección contra lesiones personales (PIP) de Massachusetts se aplica al vehículo, a los ocupantes o a un peatón, incluido un ciclista. Los gastos cubiertos, la condición de asegurado y la coordinación con otros beneficios requieren revisión. Mass. Gen. Laws c. 90, § 34A Mass. Gen. Laws c. 90, § 34M
• Umbral de responsabilidad extracontractual por vehículos motorizados en Massachusetts: Massachusetts limita la indemnización extracontractual por dolor y sufrimiento en casos de vehículos motorizados, salvo que se cumpla el umbral legal de gastos o una excepción por lesión incluida en la lista. Pida a un abogado que revise la ley y los hechos; esta herramienta no decide si usted califica. Mass. Gen. Laws c. 231, § 6D
• Cobertura de responsabilidad civil de propietario, inquilino u otra cobertura de propiedad: Pregunte si el dueño o encargado tiene un seguro de propietario, de inquilino, comercial u otra cobertura de responsabilidad civil, y si el incidente queda comprendido en sus términos.
• Cobertura de salud y preguntas sobre reembolsos: Pregunte a su plan de salud qué paga y si puede pedir reembolso con lo que usted obtenga.
• La cobertura de motocicleta requiere una revisión individual de la póliza: Pida a la aseguradora o a un abogado que revise la cobertura médica de motocicleta y la elegibilidad para PIP, en lugar de suponer que se aplica la PIP ordinaria para ocupantes. Mass. Gen. Laws c. 90, § 34A
• La póliza de responsabilidad civil del conductor responsable: Pregunte por la póliza de responsabilidad civil del conductor responsable. La sección 38a-335 describe los requisitos de cobertura aplicables a las pólizas de responsabilidad civil y remite a las disposiciones de responsabilidad financiera de la sección 14-112; los términos de la póliza y la condición de asegurado requieren revisión. Conn. Gen. Stat. § 38a-335 Conn. Gen. Stat. § 14-112
• Cobertura por conductores sin seguro o con seguro insuficiente: Pregunte por la cobertura aplicable de Connecticut por conductores sin seguro o con seguro insuficiente en caso de un conductor sin seguro, un conductor que huyó o un seguro de responsabilidad civil insuficiente. Las opciones de cobertura, la condición de asegurado y las condiciones legales requieren revisión. Conn. Gen. Stat. § 38a-336
• Seguro de transporte por aplicación y estado de la aplicación: Pida las pólizas del conductor y de la empresa y los registros del estado de la aplicación. Connecticut distingue el tiempo en que el conductor está conectado y disponible para recibir solicitudes del tiempo de un viaje previamente acordado, y establece los requisitos de seguro para esos periodos. Conn. Gen. Stat. § 13b-120
• Cobertura opcional de pagos médicos: Pregunte si se compró la cobertura opcional de pagos médicos y si la póliza cubre el incidente. Aquí no se indica ningún derecho establecido por ley.

Documentos que debe solicitar

• Choque de auto o camión como conductor: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe policial del choque y cualquier número de incidente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.
• Choque de auto o camión como pasajero: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe policial del choque y cualquier número de incidente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.
• Choque de motocicleta: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe policial del choque y cualquier número de incidente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.
• Choque de vehículo de transporte por aplicación: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe policial del choque y cualquier número de incidente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.; El registro del viaje y los registros del estado de la aplicación en el momento del choque.
• Atropellado por un vehículo mientras caminaba o andaba en bicicleta: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe policial del choque y cualquier número de incidente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.
• Choque con fuga: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe policial del choque y cualquier número de incidente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.
• Mordedura de perro: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El contacto del dueño o encargado, el informe del incidente y la póliza de responsabilidad civil pertinente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.
• Caída en la propiedad de otra persona: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe del incidente en la propiedad, el contacto del dueño o administrador y la póliza de responsabilidad civil pertinente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.

• Pregunte qué pólizas se aplican a usted y a su hogar. El lugar del choque por sí solo no decide qué estado emitió la póliza.
• Una pregunta sobre la póliza; no se indica ningún derecho establecido por ley.
• La aplicación estaba apagada. Pregunte por la póliza ordinaria del vehículo; no suponga que se aplican los niveles de cobertura para conductores conectados a la aplicación.
• La aplicación estaba encendida y en espera. Pregunte por la cobertura legal del periodo de espera y por las pólizas que la proporcionan.
• Se había aceptado una solicitud. Pida a la empresa los registros del viaje y de la aplicación para establecer si se aplica el periodo de viaje previamente acordado.
• Había un pasajero en el auto. Pida la cobertura del viaje previamente acordado y los registros del viaje.
• Primero establezca el estado de la aplicación pidiendo los registros del viaje y del estado de la aplicación; no suponga un nivel de cobertura.
• La aplicación estaba apagada. Pregunte por la póliza ordinaria del vehículo; no suponga que se aplican los niveles de cobertura para conductores conectados a la aplicación.
• La aplicación estaba encendida y en espera. Pregunte por la cobertura legal del periodo de espera y por las pólizas que la proporcionan.
• Se había aceptado una solicitud. Pida a la empresa los registros del viaje y de la aplicación para establecer si se aplica el periodo de viaje previamente acordado.
• Había un pasajero en el auto. Pida la cobertura del viaje previamente acordado y los registros del viaje.
• Primero establezca el estado de la aplicación pidiendo los registros del viaje y del estado de la aplicación; no suponga un nivel de cobertura.
• La aplicación estaba apagada. Pregunte por la póliza ordinaria del vehículo; no suponga que se aplican los niveles de cobertura para conductores conectados a la aplicación.
• La aplicación estaba encendida y en espera. Pregunte por la cobertura legal del periodo de espera y por las pólizas que la proporcionan.
• Se había aceptado una solicitud. Pida a la empresa los registros del viaje y de la aplicación para establecer si se aplica el periodo de viaje previamente acordado.
• Había un pasajero en el auto. Pida la cobertura del viaje previamente acordado y los registros del viaje.
• Primero establezca el estado de la aplicación pidiendo los registros del viaje y del estado de la aplicación; no suponga un nivel de cobertura.
• Información general basada en el texto de la ley, no asesoría legal. Su plazo depende de hechos que tendríamos que revisar.
• Hable con un abogado de lesiones sobre sus fechas y sus preguntas de seguro.
• La primera consulta es gratuita.

Este verificador explica los plazos generales de presentación y de aviso descritos en las leyes del estado seleccionado, incluidas la sección 9-1-14 de Rhode Island, el capítulo 260, sección 2A de Massachusetts y la sección 52-584 de Connecticut. Distingue entre reclamos por lesiones, por muerte y contra el gobierno. Las fechas ingresadas solo ilustran la regla indicada; el descubrimiento, las excepciones y la vía de reclamo adecuada aún requieren una revisión individual.

• Use el formato año-mes-día si su navegador muestra un campo de texto. Para una regla que se mide desde que surge la causa de acción, la fecha de la lesión es solo una ilustración; un abogado debe confirmar la fecha de inicio. No se deducen las fechas de descubrimiento ni del acto en Connecticut.
• Parece que el plazo general de esta regla ya venció. Existen excepciones. Hable con un abogado antes de decidir cualquier cosa.
• Un plazo general que se muestra aquí vence en menos de 120 días. Llame pronto para hablar sobre las fechas.
• Este ejemplo usa el 28 de febrero para un aniversario del 29 de febrero. Pida a un abogado que confirme la fecha exacta.
• No se calculan fechas cuando la persona lesionada tenía menos de 18 años. No suponga que una regla relacionada con la edad aplaza un aviso al gobierno o un reclamo distinto.
• Esta fecha es de hace más de diez años. Las cuestiones especiales sobre cuándo surge la causa de acción y sobre las excepciones requieren una revisión individual.
• Opcional. Es una fecha distinta; déjela en blanco si no se conoce. No la sustituya por la fecha de la lesión o de la muerte.
• Calculado a partir de la fecha separada del acto u omisión que se ingresó. La fecha exacta de inicio requiere revisión.
• Calculado a partir de la fecha de la lesión o de la muerte que se ingresó, sujeto a la regla indicada y sus excepciones.
• Esta opción de Connecticut resume la regla de la sección 52-584 sobre lesiones por negligencia, imprudencia o conducta temeraria. No selecciona un plazo para actos intencionales, reclamos de responsabilidad objetiva, reclamos por productos ni negligencia médica. Un abogado debe identificar el reclamo aplicable y cualquier fecha de descubrimiento anterior.
• No se calculan fechas de Connecticut cuando la persona lesionada tenía menos de 18 años. No suponga que la minoría de edad aplaza un plazo de reclamo o un requisito de aviso al gobierno.
• Información general basada en el texto de la ley, no asesoría legal. Su plazo depende de hechos que tendríamos que revisar.
• Hable con un abogado de lesiones sobre sus fechas y sus preguntas de seguro.
• La primera consulta es gratuita.
• Información general basada en el texto de la ley, no asesoría legal. Su plazo depende de hechos que tendríamos que revisar.
• Hable con un abogado de lesiones sobre sus fechas y sus preguntas de seguro.
• La primera consulta es gratuita.