¿Es Rhode Island un estado sin culpa (no-fault)?

Este buscador identifica pólizas de seguro y registros por los que conviene preguntar después de un incidente en Rhode Island, Massachusetts o Connecticut. Se basa en las leyes de seguro de vehículos motorizados de cada estado, incluidas la sección 27-7-2.1 de Rhode Island y la sección 38a-336 de Connecticut. El lugar por sí solo no determina la cobertura: la redacción de la póliza, la condición de asegurado, las opciones elegidas y las circunstancias aún deben revisarse.

• La póliza de responsabilidad civil del conductor responsable: Pregunte por la cobertura de responsabilidad civil del conductor culpable. Esta sección define las pólizas de responsabilidad civil de vehículos motorizados de Rhode Island y sus requisitos legales de cobertura mínima. R.I. Gen. Laws § 31-47-2
• Cobertura por conductores sin seguro o con seguro insuficiente: Pregunte por la cobertura aplicable por conductores sin seguro o con seguro insuficiente en caso de un conductor sin seguro, un conductor que huyó o un seguro de responsabilidad civil insuficiente. Las opciones de cobertura, la condición de asegurado y los términos de la póliza requieren revisión. R.I. Gen. Laws § 27-7-2.1
• Seguro de transporte por aplicación y estado de la aplicación: Pida las pólizas del conductor y de la empresa y los registros del estado de la aplicación. Rhode Island exige una cobertura primaria distinta mientras el conductor está conectado y esperando y mientras presta un viaje previamente acordado; la ley también trata la cobertura por conductores sin seguro o con seguro insuficiente. R.I. Gen. Laws § 39-14.2-14
• La póliza de responsabilidad civil del conductor responsable: Pregunte por la póliza de responsabilidad civil del conductor responsable y por las coberturas obligatorias y opcionales pertinentes. La ley define la póliza; la condición de asegurado y las exclusiones requieren revisión. Mass. Gen. Laws c. 90, § 34A
• Cobertura por conductores sin seguro o con seguro insuficiente: Pregunte por la cobertura aplicable por conductores sin seguro en caso de un conductor sin seguro o que huyó, y por cualquier cobertura por seguro insuficiente que se haya elegido. La ley tiene limitaciones de selección de póliza y de cobertura que difieren de las de Rhode Island. Mass. Gen. Laws c. 175, § 113L
• Seguro de transporte por aplicación y estado de la aplicación: Pida las pólizas del conductor y de la empresa y los registros del estado de la aplicación. Massachusetts distingue la espera de una solicitud de un viaje previamente acordado, trata la cobertura PIP y la cobertura por conductores sin seguro, y permite determinadas exclusiones en las pólizas personales. Mass. Gen. Laws c. 175, § 228
• Cobertura de pagos médicos: Pregunte por la cobertura de pagos médicos para las personas lesionadas, sin importar la culpa. El asegurado nombrado puede rechazarla por escrito, y la ley trata el efecto de un rechazo anterior en pólizas posteriores. R.I. Gen. Laws § 27-7-2.5
• PIP de Massachusetts: Pregunte si la protección contra lesiones personales (PIP) de Massachusetts se aplica al vehículo, a los ocupantes o a un peatón, incluido un ciclista. Los gastos cubiertos, la condición de asegurado y la coordinación con otros beneficios requieren revisión. Mass. Gen. Laws c. 90, § 34A Mass. Gen. Laws c. 90, § 34M
• Umbral de responsabilidad extracontractual por vehículos motorizados en Massachusetts: Massachusetts limita la indemnización extracontractual por dolor y sufrimiento en casos de vehículos motorizados, salvo que se cumpla el umbral legal de gastos o una excepción por lesión incluida en la lista. Pida a un abogado que revise la ley y los hechos; esta herramienta no decide si usted califica. Mass. Gen. Laws c. 231, § 6D
• Cobertura de responsabilidad civil de propietario, inquilino u otra cobertura de propiedad: Pregunte si el dueño o encargado tiene un seguro de propietario, de inquilino, comercial u otra cobertura de responsabilidad civil, y si el incidente queda comprendido en sus términos.
• Cobertura de salud y preguntas sobre reembolsos: Pregunte a su plan de salud qué paga y si puede pedir reembolso con lo que usted obtenga.
• La cobertura de motocicleta requiere una revisión individual de la póliza: Pida a la aseguradora o a un abogado que revise la cobertura médica de motocicleta y la elegibilidad para PIP, en lugar de suponer que se aplica la PIP ordinaria para ocupantes. Mass. Gen. Laws c. 90, § 34A
• La póliza de responsabilidad civil del conductor responsable: Pregunte por la póliza de responsabilidad civil del conductor responsable. La sección 38a-335 describe los requisitos de cobertura aplicables a las pólizas de responsabilidad civil y remite a las disposiciones de responsabilidad financiera de la sección 14-112; los términos de la póliza y la condición de asegurado requieren revisión. Conn. Gen. Stat. § 38a-335 Conn. Gen. Stat. § 14-112
• Cobertura por conductores sin seguro o con seguro insuficiente: Pregunte por la cobertura aplicable de Connecticut por conductores sin seguro o con seguro insuficiente en caso de un conductor sin seguro, un conductor que huyó o un seguro de responsabilidad civil insuficiente. Las opciones de cobertura, la condición de asegurado y las condiciones legales requieren revisión. Conn. Gen. Stat. § 38a-336
• Seguro de transporte por aplicación y estado de la aplicación: Pida las pólizas del conductor y de la empresa y los registros del estado de la aplicación. Connecticut distingue el tiempo en que el conductor está conectado y disponible para recibir solicitudes del tiempo de un viaje previamente acordado, y establece los requisitos de seguro para esos periodos. Conn. Gen. Stat. § 13b-120
• Cobertura opcional de pagos médicos: Pregunte si se compró la cobertura opcional de pagos médicos y si la póliza cubre el incidente. Aquí no se indica ningún derecho establecido por ley.

Documentos que debe solicitar

• Choque de auto o camión como conductor: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe policial del choque y cualquier número de incidente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.
• Choque de auto o camión como pasajero: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe policial del choque y cualquier número de incidente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.
• Choque de motocicleta: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe policial del choque y cualquier número de incidente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.
• Choque de vehículo de transporte por aplicación: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe policial del choque y cualquier número de incidente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.; El registro del viaje y los registros del estado de la aplicación en el momento del choque.
• Atropellado por un vehículo mientras caminaba o andaba en bicicleta: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe policial del choque y cualquier número de incidente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.
• Choque con fuga: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe policial del choque y cualquier número de incidente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.
• Mordedura de perro: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El contacto del dueño o encargado, el informe del incidente y la póliza de responsabilidad civil pertinente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.
• Caída en la propiedad de otra persona: Páginas de declaraciones, pólizas completas, anexos y cualquier rechazo de cobertura firmado.; El informe del incidente en la propiedad, el contacto del dueño o administrador y la póliza de responsabilidad civil pertinente.; El nombre de cada aseguradora, el número de reclamo y el contacto del ajustador.

• Pregunte qué pólizas se aplican a usted y a su hogar. El lugar del choque por sí solo no decide qué estado emitió la póliza.
• Una pregunta sobre la póliza; no se indica ningún derecho establecido por ley.
• La aplicación estaba apagada. Pregunte por la póliza ordinaria del vehículo; no suponga que se aplican los niveles de cobertura para conductores conectados a la aplicación.
• La aplicación estaba encendida y en espera. Pregunte por la cobertura legal del periodo de espera y por las pólizas que la proporcionan.
• Se había aceptado una solicitud. Pida a la empresa los registros del viaje y de la aplicación para establecer si se aplica el periodo de viaje previamente acordado.
• Había un pasajero en el auto. Pida la cobertura del viaje previamente acordado y los registros del viaje.
• Primero establezca el estado de la aplicación pidiendo los registros del viaje y del estado de la aplicación; no suponga un nivel de cobertura.
• La aplicación estaba apagada. Pregunte por la póliza ordinaria del vehículo; no suponga que se aplican los niveles de cobertura para conductores conectados a la aplicación.
• La aplicación estaba encendida y en espera. Pregunte por la cobertura legal del periodo de espera y por las pólizas que la proporcionan.
• Se había aceptado una solicitud. Pida a la empresa los registros del viaje y de la aplicación para establecer si se aplica el periodo de viaje previamente acordado.
• Había un pasajero en el auto. Pida la cobertura del viaje previamente acordado y los registros del viaje.
• Primero establezca el estado de la aplicación pidiendo los registros del viaje y del estado de la aplicación; no suponga un nivel de cobertura.
• La aplicación estaba apagada. Pregunte por la póliza ordinaria del vehículo; no suponga que se aplican los niveles de cobertura para conductores conectados a la aplicación.
• La aplicación estaba encendida y en espera. Pregunte por la cobertura legal del periodo de espera y por las pólizas que la proporcionan.
• Se había aceptado una solicitud. Pida a la empresa los registros del viaje y de la aplicación para establecer si se aplica el periodo de viaje previamente acordado.
• Había un pasajero en el auto. Pida la cobertura del viaje previamente acordado y los registros del viaje.
• Primero establezca el estado de la aplicación pidiendo los registros del viaje y del estado de la aplicación; no suponga un nivel de cobertura.
• Información general basada en el texto de la ley, no asesoría legal. Su plazo depende de hechos que tendríamos que revisar.
• Hable con un abogado de lesiones sobre sus fechas y sus preguntas de seguro.
• La primera consulta es gratuita.